Zápis 075982-24/99

• Obchodní jméno: Česká spořitelna, a.s.
• Rubrika: Účetní závěrka
• IČO: 45244782
• Sídlo: 113 98 Praha 1, Na Příkopě 29
• Publikováno: 16. 06. 1999
• Značka OV: 075982-24/99

ÚČETNÍ ZÁVĚRKA; Česká spořitelna, a.s.
Česká spořitelna, a. s.
Sídlo: 113 98 Praha 1, Na Příkopě 29
IČO: 45244782

zveřejňuje údaje z účetní závěrky za rok 1998

ROZVAHA k 31. 12. 1998 (v mil. Kč)

AKTIVA
Stav v běž. Stav v min.
účet. obd. účet. obd.
1. Pokladní hotovost, vklady u emisních bank,
poštovní šekové účty 32 026,38 27 366,30
2. Státní pokladniční poukázky a jiné pokladní
poukázky přijímané ČNB k refinancování 34 136,23 20 890,35
a) státní pokladniční poukázky a obdobné
dluhopisy emitované státem 17 416,23 3 937,26
b) jiné pokladní poukázky 16 720,00 16 953,09
3. Pohledávky za bankami 93 798,99 94 011,43
a) splatné na požádání 5 941,71 11 925,13
b) ostatní pohledávky 87 857,28 82 086,30
v tom: podřízená aktiva 0,00 0,00
4. Pohledávky za klienty 143 650,55 169 191,08
a) splatné na požádání 14 305,82 21 914,61
b) ostatní pohledávky 129 344,73 147 276,47
v tom: podřízená aktiva 0,00 0,00
5. Obligace a jiné cenné papíry s pevným
výnosem určené k obchodování 34 473,84 34 539,58
a) vydané bankami 13 352,66 14 241,69
v tom: vlastní obligace 43,76 702,84
b) vydané ostatními subjekty 21 121,18 20 297,89
6. Akcie a jiné cenné papíry s proměnlivým
výnosem určené k obchodování 571,47 1 047,07
7. Majetkové účasti s podstatným vlivem
a ostatní majetkové účasti 1,64 160,10
a) v bankách 0,00 87,77
b) v ostatních subjektech 1,64 72,33
8. Majetkové účasti s rozhodujícím vlivem 972,30 800,88
a) v bankách 332,75 332,75
b) v ostatních subjektech 639,55 468,13
9. Ostatní finanční investice 10 411,92 10 424,52
10. Nehmotný majetek 1 403,77 1 329,31
a) zřizovací výdaje 0,00 0,00
b) goodwill 0,00 0,00
c) ostatní 1 403,77 1 329,31
11. Hmotný majetek 17 913,91 18 617,19
a) pozemky a budovy pro bankovní činnost 12 265,05 11 464,63
b) ostatní 5 648,86 7 152,56
12. Vlastní akcie 0,00 30,41
13. Ostatní aktiva 7 479,48 7 862,35
14. Upsané základní jmění splatné a nezaplacené 0,00 0,00
15. Náklady a příjmy příštích období 3 442,51 3 016,53

AKTIVA CELKEM 380 282,99 389 287,10

PASIVA
Stav v běž. Stav v min.
účet. obd. účet. obd.
1. Závazky k bankám 41 694,70 48 192,84
a) splatné na požádání 4 403,91 6 687,13
b) ostatní závazky 37 290,79 41 505,71
2. Závazky ke klientům 298 186,41 301 462,56
a) úsporné vklady 222 005,93 226 704,23
v tom: splatné na požádání 44 149,63 39 585,85
b) ostatní závazky 76 180,48 74 758,33
v tom: splatné na požádání 75 491,10 74 730,37
3. Vkladové certifikáty a obdobné dluhopisy 5 571,06 5 271,79
a) vkladové certifikáty 71,06 271,79
b) ostatní 5 500,00 5 000,00
4. Výnosy a výdaje příštích období 3 540,81 3 130,15
5. Rezervy 4 339,38 3 159,49
a) rezervy na standardní úvěry a na záruky 633,76 479,25
b) rezervy na kurzové ztráty 0,00 0,00
c) rezervy na ostatní bankovní rizika 3 617,68 2 553,40
d) ostatní rezervy 87,94 126,84
6. Podřízená pasiva 5 500,00 0,00
7. Ostatní pasiva 8 514,72 8 031,80
8. Základní jmění 7 600,00 7 600,00
v tom: splacené základní jmění 7 600,00 7 600,00
9. Ážiový fond 4 115,09 4 115,09
10. Rezervní fondy 7 679,89 6 654,89
a) povinné rezervní fondy 7 679,89 6 654,89
b) rezervní fondy k vlastním akciím 0,00 0,00
c) ostatní rezervní fondy 0,00 0,00
11. Kapitálové fondy a ostatní fondy ze zisku 367,26 351,62
a) kapitálové fondy 261,55 259,06
b) ostatní fondy ze zisku 105,71 92,56
12. Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta
z předchozích období 113,43 113,83
13. Zisk nebo ztráta za účetní období - 6 939,76 1 203,04

PASIVA CELKEM 380 282,99 389 287,10

PODROZVAHA
Stav v běž. Stav v min.
účet. obd. účet. obd.

1. Budoucí možné závazky k plnění celkem 5 425,06 7 934,12
v tom:
a) přijaté směnky (akcepty) a indosamenty směnek 109,59 359,10
b) závazky ze záruk 5 315,47 7 575,02
c) závazky ze zástav 0,00 0,00
2. Ostatní neodvolatelné závazky 27 035,50 33 378,58
3. Pohledávky ze spotových, termínových
a opčních operací 75 607,37 36 757,36
4. Závazky ze spotových, termínových
a opčních operací 74 857,64 41 139,44

VÝKAZ ZISKů A ZTRÁT k 31. 12. 1998 (v mil. Kč)

Skutečnost v účetním období
běžném minulém

1. Výnosy z úroků a podobné výnosy 40 222,48 36 427,66
v tom: úroky z cenných papírů s pevnými výnosy 5 132,76 4 837,27
2. Náklady na úroky a podobné náklady - 25 220,13 - 20 534,02
v tom: náklady na úroky z cenných papírů
s pevnými výnosy - 1 282,92 - 1 067,41
A. Čistý příjem z úroků 15 002,35 15 893,64
3. Výnosy z cenných papírů s proměnlivým výnosem 168,29 296,35
a) z akcií a jiných cenných papírů
s proměnlivým výnosem 116,61 250,80
b) z majetkových účastí s podstatným vlivem 0,00 45,55
c) z majetkových účastí s rozhodujícím vlivem 51,68 0,00
4. Výnosy z poplatků a provizí 3 584,51 3 359,20
5. Náklady na placené poplatky a provize - 555,34 - 573,07
6. Zisk (ztráta) z finančních operací 57,87 - 464,01
7. Ostatní výnosy 533,00 700,88
8. Všeobecné provozní náklady - 12 025,26 - 11 191,46
a) náklady na zaměstnance - 4 502,59 - 4 511,36
aa) mzdy a platy - 3 197,82 - 3 244,68
ab) sociální pojištění - 1 010,01 - 981,40
ac) zdravotní pojištění - 294,76 - 285,28
b) ostatní provozní náklady - 7 522,67 - 6 680,10
B. - 8 236,93 - 7 872,11
C. Čisté výnosy z provozních činností
před tvorbou a použitím rezerv
a opravných položek a ostatními náklady 6 765,42 8 021,53
9. Tvorba rezerv a opravných položek k hmotnému
a nehmotnému majetku - 33,76 - 63,58
a) tvorba rezerv k hmotnému majetku - 33,76 - 31,36
b) tvorba opravných položek k hmotnému majetku 0,00 - 32,22
c) tvorba opravných položek k nehmotnému majetku 0,00 0,00
10. Použití rezerv a opravných položek k hmotnému
a nehmotnému majetku 104,89 63,81
a) použití rezerv k hmotnému majetku 72,66 63,81
b) použití opravných položek k hmotnému majetku 32,23 0,00
c) použití opravných položek k nehmotnému majetku 0,00 0,00
11. Ostatní náklady - 8 274,12 - 7 780,35
12. Tvorba opravných položek a rezerv k úvěrům
a na záruky - 14 827,16 - 5 618,64
13. Použití opravných položek a rezerv k úvěrům
a na záruky 11 337,72 7 347,30
14. Tvorba opravných položek a rezerv k majetkovým
účastem a ostatním finančním investicím - 2 807,62 - 692,43
15. Použití opravných položek a rezerv k majetkovým
účastem a ostatním finančním investicím 2 288,21 355,64
16. Tvorba ostatních opravných položek a rezerv - 1 978,48 - 693,64
17. Použití ostatních opravných položek a rezerv 502,39 78,41
D. - 13 687,93 - 7 003,48
E. Hospodářský výsledek za běžnou činnost
po zdanění - 6 922,51 1 018,05
20. Mimořádné výnosy 177,57 302,10
21. Mimořádné náklady - 194,82 - 117,11
23. Zisk (ztráta) z mimořádné činnosti po zdanění - 17,25 184,99
24. Zisk (ztráta) za účetní období - 6 939,76 1 203,04

075982-24/99