ÚČETNÍ ZÁVĚRKA; IC Banka, a.s.
Obchodní firma:
IC Banka, a.s.
Sídlo: Palackého 740/1, Praha 1
IČ: 47116102
zveřejňuje hlavní údaje z účetní závěrky za rok 2005 ověřené auditorem
KPMG Česká republika Audit, s.r.o., osvědčení číslo 71, dne 17. března 2006,
auditorský výrok: bez výhrad
ROZVAHA k 31. prosinci 2005 tis. Kč
AKTIVA 2005 2004
1 Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank 20 590 20 913
2 Pohledávky za bankami a družstevními záložnami 586 813 593 693
v tom: a) splatné na požádání 337 908 181 352
b) ostatní pohledávky 248 905 412 341
3 Pohledávky za klienty - členy družstevních zál 317 740 292 524
v tom: a) splatné na požádání 1 14
b) ostatní pohledávky 317 739 292 510
4 Dlouhodobý nehmotný majetek 3 438 755
5 Dlouhodobý hmotný majetek 10 413 10 972
z toho: pozemky a budovy pro provozní činnost 4 521 4 733
6 Ostatní aktiva 16 882 11 586
7 Náklady a příjmy příštích období 140 306
Aktiva celkem 956 016 930 749
PASIVA 2005 2004
1 Závazky vůči bankám a družstevním záložnám 45 005 -
v tom:
a) splatné na požádání 45 005 -
b) ostatní závazky - -
2 Závazky vůči klientům - členům družstevních zá 322 724 351 225
v tom:
a) splatné na požádání 198 031 233 489
b) ostatní závazky 124 693 117 736
3 Ostatní pasiva 17 448 11 732
4 Rezervy - 643
v tom:
a) na důchody a podobné závazky - -
b) na daně - -
c) ostatní - 643
5 Základní kapitál 500 000 500 000
6 a) splacený základní kapitál 500 000 500 000
7 Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku 31 547 31 365
v tom:
a) povinné rezervní fondy a rizikové fondy 31 547 31 365
b) ostatní rezervní fondy - -
c) ostatní fondy ze zisku - -
8 Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta
z předchozích období 37 418 32 154
9 Zisk nebo ztráta za účetní období 1 874 3 630
Pasiva celkem 956 016 930 749
PODROZVAHOVÉ POLOŽKY 2005 2004
Podrozvahová aktiva
1 Poskytnuté přísliby a záruky 12 601 63 995
2 Odepsané pohledávky 2 728 2 768
Podrozvahová pasiva
3 Přijaté přísliby a záruky 2 415 3 521
4 Přijaté zástavy a zajištění 365 498 326 892
5 Hodnoty převzaté do úschovy, do správy a k ulo 10 322 5 886
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁT za rok 2005 (tis. Kč) 2005 2004
1 Výnosy z úroků a podobné výnosy 36 008 37 002
2 Náklady na úroky a podobné náklady -3 142 -4 129
3 Výnosy z poplatků a provizí 3 249 3 801
4 Náklady na poplatky a provize -231 -290
5 Zisk nebo ztráta z finančních operací 5 029 5 808
6 Ostatní provozní výnosy 808 839
7 Ostatní provozní náklady -726 -2 097
8 Správní náklady -38 499 -38 575
v tom:
a) náklady na zaměstnance -21 388 -21 233
z toho:
aa) mzdy a platy -15 555 -15 434
ab) sociální a zdravotní pojištění -5 372 -5 347
b) ostatní správní náklady -17 111 -17 342
9 Odpisy, tvorba a použití rezerv a opravných položek
k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku -1 918 -1 572
10 Rozpuštění opravných položek a rezerv k pohledávkám
a zárukám, výnosy z dříve odepsaných pohledáve 2 301 6 537
11 Odpisy, tvorba a použití opravných položek
a rezerv k pohledávkám a zárukám -864 -534
12 Zisk nebo ztráta za účetní období
z běžné činnosti před zdaněním 2 015 6 790
13 Daň z příjmů -141 -3 160
14 Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění 1 874 3 630
Přehled o změnách vlastního kapitálu za rok 2005 (tis. Kč)
Základní Rezervní Zisk Celkem
kapitál fondy (ztráta)
Zůstatek k 1. 1. 2004 500 000 30 952 38 358 569 310
Čistý zisk/ztráta za účetní období - - 3 630 3 630
Dividendy - - -5 791 -5 791
Převody do fondů - 413 -413 -
Zůstatek 31. 12. 2004 500 000 31 365 35 784 567 149
Zůstatek k 1. 1. 2005 500 000 31 365 35 784 567 149
Opravy zásadních chyb - - 3 268 3 268
Čistý zisk/ztráta za účetní období - - 1 874 1 874
Dividendy - - -1 452 -1 452
Převody do fondů - 182 -182 -
Zůstatek 31. 12. 2005 500 000 31 547 39 292 570 839
248766-23/06
