Zápis 246173-19/06

• Obchodní jméno: Česká spořitelna, a.s.
• Rubrika: Účetní závěrka
• Publikováno: 10. 05. 2006
• Značka OV: 246173-19/06

ÚČETNÍ ZÁVĚRKA; Česká spořitelna, a.s.
Česká spořitelna, a.s.

Zkrácená konsolidovaná účetní závěrka sestavená v souladu s Mezinárodními
standardy pro finanční výkaznictví ve znění přijatém Evropskou unií za roky
končící 31. prosince 2005 a 2004

Konsolidovaná rozvaha
k 31. prosinci 2005 a 2004

mil. Kč Příloha 2005 2004
AKTIVA
1. Pokladní hotovost, vklady u ČNB 6 18 104 18 128
2. Pohledávky za bankami 7 97 846 77 112
3. Pohledávky za Českou konsolidační agenturou 8 15 653 25 843
4. Pohledávky za klienty 9 267 767 213 446
5. Opravné položky k úvěrům a pohledávkám 10 -6 672 -7 166
6. Cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů nebo výnosů 36 542 28 759
a) Cenné papíry k obchodování 11 19 604 15 204
b) Cenné papíry označené při prvotním zachycení jako oceňované reálnou 12 16 938 13 555
hodnotou proti účtům nákladů nebo výnosů
7. Finanční deriváty s kladnou reálnou hodnotou 13 17 848 15 413
8. Cenné papíry na prodej 14 30 673 37 631
9. Majetek určený k prodeji 15 326 -
10. Cenné papíry a ostatní aktiva držená do splatnosti 16 124 995 125 237
11. Finanční umístění pojišťovny 17 10 292 12 179
12. Investice do nemovitostí 18 6 379 -
13. Nehmotný majetek 19 4 462 4 377
14. Hmotný majetek 20 14 787 15 720
15. Ostatní aktiva 21 15 062 15 101
Aktiva celkem 654 064 581 780

PASIVA A VLASTNÍ KAPITÁL
1. Závazky k bankám 22 34 898 32 905
2. Závazky ke klientům 23 481 556 444 771
3. Finanční deriváty se zápornou reálnou hodnotou 24 14 570 12 567
4. Emitované dluhopisy 25 39 282 19 649
5. Pojistně technické rezervy 26 10 625 9 288
6. Rezervy 27 2 626 2 570
7. Ostatní pasiva 28 23 338 19 029
8. Podřízený dluh 30 2 998 -
9. Vlastní kapitál 44 171 41 001
c) Menšinové podíly 31 849 1 702
b) Vlastní kapitál náležející akcionářům banky 43 322 39 299
Pasiva a vlastní kapitál celkem 654 064 581 780

Konsolidovaný výkaz zisku a ztráty
za roky končící 31. prosince 2005 a 2004

mil. Kč Příloha 2005 2004
1. Úrokové a podobné výnosy 34 24 857 23 528
2. Úrokové a podobné náklady 35 -6 138 -6 112
Čistý úrokový výnos 18 719 17 416
3. Rezervy a opravné položky na úvěrová rizika 36 -386 -505
Čistý úrokový výnos po rezervách a opravných položkách na úvěrová rizika 18 333 16 911
4. Výnosy z poplatků a provizí 37 9 111 8 980
5. Náklady na poplatky a provize 38 -727 -742
Čisté příjmy z poplatků a provizí 8 384 8 238
6. Čistý zisk z obchodních operací 39 1 357 1 189
7. Všeobecné správní náklady 40 -16 395 -15 883
8. Čisté výnosy z pojišťovacích služeb 41 374 374
9. Zisk z prodeje neživotní části Pojišťovny České spořitelny, a.s. - 2 907
10. Ostatní provozní výnosy/(náklady) netto 42 257 -563
Zisk před zdaněním 12 310 13 173
11. Daň z příjmů 43 -3 064 -3 950
Zisk po zdanění 9 246 9 223
12. Menšinové podíly 31 -112 -1 086
Čistý zisk za účetní období náležející akcionářům banky 9 134 8 137

246173-19/06