Zápis 246172-19/06

• Obchodní jméno: Česká spořitelna, a.s.
• Rubrika: Účetní závěrka
• Publikováno: 10. 05. 2006
• Značka OV: 246172-19/06

ÚČETNÍ ZÁVĚRKA; Česká spořitelna, a.s.
Česká spořitelna, a.s.

Zkrácená nekonsolidovaná účetní závěrka sestavená v souladu s Mezinárodními
standardy pro finanční výkaznictví ve znění přijatém Evropskou unií za roky
končící 31. prosince 2005 a 2004

Rozvaha
k 31. prosinci 2005 a 2004

mil. Kč Příloha 2005 2004
AKTIVA
1. Pokladní hotovost, vklady u ČNB 5 17 792 17 930
2. Pohledávky za bankami 6 80 049 60 602
3. Pohledávky za Českou konsolidační agenturou 7 15 653 25 843
4. Pohledávky za klienty 8 244 607 188 589
5. Opravné položky k úvěrům a pohledávkám 9 -5 046 -5 578
6. Cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů nebo výnosů 36 195 28 197
a) Cenné papíry k obchodování 10 19 604 15 204
b) Cenné papíry označené při prvotním zachycení jako oceňované reálnou 11 16 591 12 993
hodnotou proti účtům nákladů nebo výnosů
7. Finanční deriváty s kladnou reálnou hodnotou 12 17 759 15 410
8. Cenné papíry na prodej 13 14 366 15 628
9. Majetek určený k prodeji 14 326 -
10. Cenné papíry držené do splatnosti 15 84 441 98 463
11. Účasti s podstatným a rozhodujícím vlivem 16 6 751 4 606
12. Nehmotný majetek 17 4 332 4 251
13. Hmotný majetek 18 13 697 14 650
14. Ostatní aktiva 19 5 858 5 747
Aktiva celkem 536 780 474 338

PASIVA A VLASTNÍ KAPITÁL
1. Závazky k bankám 20 28 547 25 148
2. Závazky ke klientům 21 387 269 362 867
3. Finanční deriváty se zápornou reálnou hodnotou 22 14 558 12 567
4. Emitované dluhopisy 23 41 270 20 699
5. Rezervy 24 2 580 2 366
6. Ostatní pasiva 25 17 616 13 643
7. Podřízený dluh 27 2 998 -
8. Vlastní kapitál 28,29 41 942 37 048
Pasiva a vlastní kapitál celkem 536 780 474 338

Výkaz zisku a ztráty
za roky končící 31. prosince 2005 a 2004

mil. Kč Příloha 2005 2004
1. Úrokové a podobné výnosy 30 22 544 20 214
2. Úrokové a podobné náklady 31 -4 050 -4 140
Čistý úrokový výnos 18 493 16 074
3. Rezervy a opravné položky na úvěrová rizika 32 -358 -27
Čistý úrokový výnos po rezervách a opravných položkách na úvěrová rizika 18 135 16 047
4. Výnosy z poplatků a provizí 33 8 657 8 295
5. Náklady na poplatky a provize 34 -616 -534
Čisté příjmy z poplatků a provizí 8 041 7 761
6. Čistý zisk z obchodních operací 35 1 263 1 268
7. Všeobecné správní náklady 36 -15 405 -14 944
8. Ostatní provozní výnosy/(náklady) netto 37 335 -555
Zisk před zdaněním 12 369 9 577
9. Daň z příjmů 38 -2 609 -2 800
Čistý zisk za účetní období náležející akcionářům banky 9 760 6 777

246172-19/06