Zápis 151133-25/02

• Obchodní jméno: Česká spořitelna, a.s.
• Rubrika: Účetní závěrka
• IČO: 45244782
• Sídlo: Olbrachtova 1292/62, 140 00 Praha 4
• Publikováno: 19. 06. 2002
• Značka OV: 151133-25/02

ÚČETNÍ ZÁVĚRKA; Česká spořitelna, a.s.
Česká spořitelna, a.s.
Sídlo: Olbrachtova 1292/62, 140 00 Praha 4
IČO: 45244782
DIČ: 001-45244782
zapsaná v obchodním rejstříku vedeném
Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1171

ROZVAHA
k 31. 12. 2001
v mil. Kč

AKTIVA Stav v běžném Stav v minulém
účetním období účetním období

1. Pokladní hotovost, vklady u emisních bank,
poštovní šekové účty 22 866,07 20 555,64

2. Státní pokladniční poukázky a jiné pokladní
poukázky přijímané ČNB k refinancování 64 622,29 85 815,32
a) státní pokladniční poukázky a obdobné
dluhopisy emitované státem 23 882,29 38 330,97
b) jiné pokladní poukázky 40 740,00 47 484,35

3. Pohledávky za bankami 106 062,84 138 630,74
a) splatné na požádání 2 310,86 506,11
b) ostatní pohledávky 103 751,98 138 124,63
v tom: podřízená aktiva 0,00 0,00

4. Pohledávky za klienty 160 351,77 107 146,67
a) splatné na požádání 3,19 4,63
b) ostatní pohledávky 160 348,58 107 142,04
v tom: podřízená aktiva 0,00 0,00

5. Dluhopisy a jiné cenné papíry
s pevným výnosem určené k obchodování 9 421,41 1 401,14
a) vydané bankami 805,38 351,78
v tom: vlastní obligace 214,22 51,47
b) vydané ostatními subjekty 8 616,03 1 049,36

6. Akcie a podílové listy určené k obchodování 84,76 7 411,72

7. Majetkové účasti s podstatným vlivem
a ostatní majetkové účasti 0,32 3,00
a) v bankách 0,00 0,00
b) v ostatních subjektech 0,32 3,00

8. Majetkové účasti s rozhodujícím vlivem 1 275,18 1 214,86
a) v bankách 332,75 332,75
b) v ostatních subjektech 942,43 882,11

9. Ostatní finanční investice 104 084,05 53 510,72

10. Nehmotný majetek 3 152,20 1 707,05
a) zřizovací výdaje 0,00 0,00
b) goodwill 158,05 215,52
c) ostatní 2 994,15 1 491,53

11. Hmotný majetek 15 939,99 15 952,11
a) pozemky a budovy pro bankovní činnost 11 429,61 12 509,47
b) ostatní 4 510,38 3 442,64

12. Vlastní akcie 5,20 0,00

13. Ostatní aktiva 18 991,08 13 887,69

14. Upsaný základní kapitál splatný a nezaplacený 0,00 0,00

15. Náklady a příjmy příštích období 2 010,77 2 082,63

AKTIVA CELKEM 508 867,93 449 319,29

PASIVA Stav v běžném Stav v minulém
účetním období účetním období

1. Závazky k bankám 74 263,38 67 709,95
a) splatné na požádání 225,72 246,06
b) ostatní závazky 74 037,66 67 463,89

2. Závazky ke klientům 365 546,50 327 892,87
a) úsporné vklady 238 984,92 226 591,10
v tom: splatné na požádání 32 388,16 30 610,59
b) ostatní závazky 126 561,58 101 301,77
v tom: splatné na požádání 112 585,91 95 088,61

3. Vkladové certifikáty a obdobné dluhopisy 11 322,94 5 509,83
a) vkladové certifikáty 0,00 9,83
b) ostatní 11 322,94 5 500,00

4. Výnosy a výdaje příštích období 1 145,93 1 130,32

5. Rezervy 8 252,09 7 015,74
a) rezervy na standardní úvěry a na záruky 4 664,66 5 165,14
b) rezervy na kurzové ztráty 0,00 0,00
c) rezervy na ostatní bankovní rizika 0,00 570,11
d) ostatní rezervy 3 587,43 1 280,49

6. Podřízená pasiva 5 500,00 5 500,00

7. Ostatní pasiva 19 550,01 14 177,23

8. Základní kapitál 15 200,00 15 200,00
v tom: splacený základní kapitál 15 200,00 15 200,00

9. Ážiový fond 0,00 0,00

10. Rezervní fondy 489,98 246,98
a) povinné rezervní fondy 489,98 246,98
b) rezervní fondy k vlastním akciím 0,00 0,00
c) ostatní rezervní fondy 0,00 0,00

11. Kapitálové fondy a ostatní fondy ze zisku 68,95 76,84
a) kapitálové fondy 1,90 2,02
b) ostatní fondy ze zisku 67,05 74,82

12. Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta
z předchozích období 4 494,11 0,00

13. Zisk nebo ztráta za účetní období 3 034,04 4 859,53

PASIVA CELKEM 508 867,93 449 319,29

PODROZVAHA Stav v běžném Stav v minulém
účetním období účetním období

1. Budoucí možné závazky k plnění celkem 4 530,43 4 037,25
v tom:
a) přijaté směnky (akcepty) a indosamenty směnek 0,00 37,97
b) závazky ze záruk 3 530,43 3 999,28
c) závazky ze zástav 1 000,00 0,00

2. Ostatní neodvolatelné závazky 26 037,97 34 677,76

3. Pohledávky ze spotových, termínových
a opčních operací 576 531,23 237 425,36

4. Závazky ze spotových, termínových
a opčních operací 574 670,66 235 746,68

VÝKAZ ZISKů A ZTRÁT
k 31. 12. 2001
v mil. Kč

Skutečnost v účetním období
běžném minulém

1. Výnosy z úroků a podobné výnosy 25 151,92 22 764,50
v tom: úroky z cenných papírů s pevnými výnosy 6 714,17 5 437,88

2. Náklady na úroky a podobné náklady - 11 860,88 - 11 748,48
v tom: náklady na úroky z cenných papírů
s pevnými výnosy - 1 221,94 - 986,19

A. Čistý příjem z úroků 13 291,04 11 016,02

3. Výnosy z cenných papírů s proměnlivým výnosem 367,13 116,94
a) z akcií a jiných cenných papírů
s proměnlivým výnosem 30,26 6,95
b) z majetkových účastí s podstatným vlivem 0,00 0,00
c) z majetkových účastí s rozhodujícím vlivem 336,87 109,99

4. Výnosy z poplatků a provizí 6 443,51 5 034,76

5. Náklady na placené poplatky a provize - 337,90 - 301,83

6. Zisk (ztráta) z finančních operací 2 060,91 2 309,87

7. Ostatní výnosy 349,54 413,03

8. Všeobecné provozní náklady - 13 945,12 - 12 353,14
a) náklady na zaměstnance - 5 333,33 - 4 670,70
aa) mzdy a platy - 3 761,55 - 3 365,00
ab) sociální pojištění - 1 252,39 - 1 009,26
ac) zdravotní pojištění - 319,40 - 296,44
b) ostatní provozní náklady - 8 611,79 - 7 682,44

B. - 5 061,94 - 4 780,37

C. Čisté výnosy z provozních činností
před tvorbou a použitím rezerv
a opravných položek a ostatními náklady 8 229,10 6 235,65

9. Tvorba rezerv a opravných položek
k hmotnému a nehmotnému majetku - 574,19 - 252,48
a) tvorba rezerv k hmotnému majetku - 5,93 - 27,34
b) tvorba opravných položek k hmotnému majetku - 568,26 - 225,14
c) tvorba opravných položek k nehmotnému majetku 0,00 0,00

10. Použití rezerv a opravných položek k hmotnému
a nehmotnému majetku 58,13 24,99
a) použití rezerv k hmotnému majetku 55,41 24,99
b) použití opravných položek k hmotnému majetku 2,72 0,00
c) použití opravných položek k nehmotnému majetku 0,00 0,00

11. Ostatní náklady - 5 338,41 - 1 760,44

12. Tvorba opravných položek a rezerv k úvěrům
a na záruky - 4 460,07 - 3 955,31

13. Použití opravných položek a rezerv k úvěrům
a na záruky 5 396,99 3 431,92

14. Tvorba opravných položek a rezerv k majetkovým
účastem a ostatním finančním investicím - 3 948,09 - 3 712,98

15. Použití opravných položek a rezerv k majetkovým
účastem a ostatním finančním investicím 4 089,10 3 135,85

16. Tvorba ostatních opravných položek a rezerv - 1 070,05 - 3 235,08

17. Použití ostatních opravných položek a rezerv 1 726,42 1 628,71

D. - 4 120,17 - 4 694,82

E. Hospodářský výsledek za běžnou činnost
po zdanění 4 108,93 1 540,83

18. Daň z příjmů z běžné činnosti - 1 269,90 4 564,68

19. Mimořádné výnosy 539,33 637,41

20. Mimořádné náklady - 344,32 - 1 883,39

21. Zisk (ztráta) z mimořádné činnosti po zdanění 195,01 - 1 245,98

22. Zisk (ztráta) za účetní období 3 034,04 4 859,53

151133-25/02